【NISA＃05】我が家のNISA見直し⑤｜まとめ｜これまでの振り返りと次の一歩｜6

こんにちは。naninuです。

ここまで4回にわたって、我が家のNISAを見直す記録を残してきました。
最初は「なんとなく続けてきたNISA」を整理するつもりだったのですが、書きながら、自分自身の考え方もずいぶん整理されてきた気がします。

今日はその“区切り回”として、これまでの記事を振り返りながら、今後の方向性をまとめてみたいと思います。

💭これまでの歩み

第1回：見直しのきっかけ

最初のきっかけは、夏の岩手旅行でした。
中尊寺を歩きながら「定年後はこんなふうに、のんびり旅を楽しみたいなぁ」と思った瞬間に、ふと頭に浮かんだのが“老後資金”のこと。
帰宅後、家計の仕組みを見直しているうちに、「我が家のNISA、もっとちゃんと考えた方がいいのでは？」という気持ちが芽生えました。

第2回：NISAや投資について学んだこと

次に取り組んだのは、「NISAって結局どんな仕組み？」を学び直すこと。
YouTubeなどでたくさんの方の解説を見ながら、
「現金で持ち続けることにもリスクがある」
「投資は“お金を守る手段”にもなる」
という考え方に出会い、目からうろこが落ちる思いでした。

第3回：我が家の投資方針

学びを踏まえて出した結論はシンプル。
インフレで現金の価値が下がるのを防ぎたい。
そのために、世界中の企業に分散して投資できる「オルカン（全世界株式インデックスファンド）」を積み立てていくことにしました。

信託報酬（手数料）の違いを試算したときに出た「長期で60万円の差」も衝撃的で、“コツコツ派”の自分には、低コストなインデックスファンドが合っていると実感しました。

第4回：証券会社の変更手続き

「オルカン」で積立を始めるには、今の口座（ひふみ）では購入できないことがわかり、証券会社の変更手続きへ。
2025年10月に申し込み、2026年分から新しい証券会社でNISAをスタートすることを目標に手続きを進めていきました。

まずは現NISA口座のある証券会社へ廃止の連絡をし、取得した書類を手元に、新しい証券会社でNISA口座を開設しました！
手続きの流れを確認しながら進めることで、「意外と自分でもできるんだ」と少し自信がつきました。

ここまでで感じたこと

• 投資は“未来を守るための仕組み”なんだと理解できた

• ちゃんと学べば、自分でも判断できるようになる

• 「知る→行動する→わかる」の循環が楽しくなってきた

これからの一歩

次にやるべきことは、
新しい証券会社での積立設定。

実は今、どうしていいのかとつまづいています💦
来年からスタートできるよう、調べつつ進めなくてはと思っているところです。

実践したタイミングでまた記録していきます！

続きの記事（積立設定）はこちら↓

参考動画

ここまでを進めるにあたり、大変参考になった動画を集めておきます。たくさんの学びをありがとうございました‼︎

ほったらかし投資術の本も読みました！

おわりに⋆｡°✩

「老後の夢をふくらませる」ために始めたNISA見直し。
気づけば、“お金と向き合うこと”そのものが前向きで楽しい時間になりました。
今後も、ゆるりとお付き合いいただけたらうれしいです☺️

NISA見直しシリーズ、最後まで読んでくださってありがとうございました！これからは、のんびりと別のテーマも更新していきます。
また遊びにきてください🌷

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