【NISA＃03】我が家のNISA見直し③｜証券会社変更手続き｜4

2025年11月4日 05:45

こんにちは。naninuです。

≪前回のふりかえり≫
前回はNISAを見直していく方向性について記事にしました。

前回の記事で決めた方針は、「インフレによる現金の価値低下を防ぐために投資する」こと。

その手段として、NISAでオルカン（全世界株式インデックス）へ投資します。そして、そのためにNISA口座の証券会社を変更することにしました。

今回は、その変更手続きの流れを記録していきたいと思います。

※この記事は、私自身がNISAや投資について学び、調べた内容を整理した記録です。内容には十分注意していますが、制度の変更などにより最新の情報と異なる場合があります。投資判断や手続きの際は、金融庁や各金融機関の公式サイトで最新情報をご確認ください。

現NISA口座（ひふみ）での手続き

まずは、現在利用している「ひふみ」での手続きからスタートしました。

NISA口座は、1年に1社しか保有できないため、今年すでに買付を行っていて証券会社を変更する場合は「翌年分」からの切り替えになります。つまり、2026年から新しい証券会社で始めたい場合は、2025年10月〜12月頃に手続きを進める必要があります。

私の場合、9月下旬ひふみのマイページに、NISA口座変更に関する案内が表示されました。

🗓️2025/09/29
「2026年分のNISA金融機関変更について（当社→他社への変更）」

その画面から「金融商品取引業者等変更届出書」をダウンロードします。
届出書の案内文にひふみ→他社への変更の流れなどが記載されていましたので、書き留めておきます。

10月〜12月：翌年から他社でNISA口座開設可能
（当年12月までひふみのNISAを利用可能）

【手続きの流れ】
「今の証券会社に終了の届け⇒税務署経由で確認⇒新しい会社でNISA口座を開設」というステップになっています。

！注意ポイント！
ひふみのNISA口座でつみたて購入を利用中の場合は、必ず11/16〜12/15の15時までに、ひふみwebサービス「休止」手続きをする必要あり。

ダウンロードした「金融商品取引業者等変更届出書」を印刷し、必要事項を記入して郵送しました。

書類に記入したのは下記の6項目。
・口座番号
・申込日
・氏名
・生年月日
・住所
・電話番号
難しい内容はなく、ササっと作成できました。

ポストへ投函したのが10/2頃。
「勘定廃止通知書」をダウンロードできるようになったのは10/8でした。
思っていたよりスピーディに書類を取得できました！

次に決めなくてはいけないのは、オルカンをどの証券会社のNISA口座で購入していくか、ということ。

YouTube動画で多くの方が勧めていたのは、手数料の低いネット証券。特に、SBI証券と楽天証券が人気でした。

ネット証券が選ばれる理由は、

●投資信託の取扱本数が多い
●クレカ積立でポイント還元が受けられる
●アプリやサイトが使いやすい

という点が大きいようです。

私の場合、もともと楽天アカウントを持っていて、楽天カードも使用中だったため、そのまま楽天証券を選択しました。
自分がよく使っているサービスとの相性で選ぶと、続けやすいと思います。

では、実際に楽天証券のNISA口座を開設してみた流れを記録しておきます。
私は楽天証券に口座を持っていなかったため、ゼロからのスタートでした。

節約オタクふゆこさんと楽天証券の動画を参考にしながら口座開設、変更手続きを進めました。

［手続きの進捗］
・10/9　口座申込
・10/15　総合口座開設完了メール受信
・10/16　マイナンバー登録完了、取引制限解除
・10/17　NISA口座開設届出受理（税務署審査待ち）
・10/24 NISA口座取引可能メール受信

NISA口座が開設され、取引も可能な状態となりました！

証券口座の準備が整いました。
次の記事では、今後の積立額をどうしていくか、について書きたいと思います。

同じようにNISAを見直そうとしている方の参考になればうれしいです。

しばらくのあいだ、NISAの見直しをきっかけに学んだことをシリーズとして毎日投稿していく予定です。
よかったら続きも読みにきてください。

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