＃バックナンバー【ＤＣプランナーを受けよう！その66】

【珈琲のオトモのマメ知識 vol.365】

↓ 前回の内容です

【例題】

Ａさん：自営業（34歳）
　⇒ 個人型年金、国民年金基金検討中
　（現在は国民年金のみで、付加年金保険料なし）
Ｂさん：Ａさんの妻（34歳）
長男　：Ａさんの息子（３歳）

参考：
終価係数（２％）
5年  ：1.1041
15年：1.3459
25年：1.6406

現価係数（２％）
5年  ：0.9057
15年：0.7430
25年：0.6095

年金終価係数（２％）
5年  ：5.3081
15年：17.6393
25年：32.6709

年金現価係数（２％）
5年  ：4.8077
15年：13.1062
25年：19.9139

§第１問

『35～60歳の25年間、個人型年金に加入し、夫婦で3,000万円を確保したい場合、掛金拠出を年間１回、年利２％としたとき、毎年いくらの積立をすべきか？』

解答：919,000円

終価の目標があり、それに向けるための
毎年の積立額を知りたいため、

計算上、参考にする数値は、
『年金終価係数表』となる

3,000万円÷32.6709＝918,248円
　⇒ 919,000円

iDeCoは千円単位での積立となるので、
目標額を確保するため、

計算結果を超える千円単位の金額
なので、解答の金額となる

§第２問

『60歳時点で確保した資産を、その後5年間運用し、65歳から15年間、毎年300万円毎年金として受け取る場合、年利を2％としたとき、60歳時点で確保すべき原資はいくらか？』

解答：35,610,856円

60歳 ～ 65歳 ⇒ 現価係数
65歳 ～ 80歳 ⇒ 年金現価係数

300万円×13.1062＝39,318,600
39,318,600×0.9057＝35,610,856円

４つの係数については、
使い方を確認しておいた方がいいですね

これは、数値の提供があるはずなので、
わかってれば、解けるはずなので

↓ 次回の内容です

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