#バックナンバー【ＤＣプランナーを受けよう！その35】

【珈琲のオトモのマメ知識 vol.319】

↓ 前回の内容です

§第１問

『公社債投資信託は、信託約款にて、公社債の組入率が75％以上と定められている』

解答：×
株式の組み入れができない投資信託に限られます

代表的な公社債投資信託
【MMF(マネー・マネジメント・ファンド)】
元本の安定性を重視し、ローリスクな運用が行われる公社債投資信託
ただし、日本円での取扱いがない

代わりに、
【外貨建てMMF(マネー・マーケット・ファンド)】
格付の高い外貨建て（米ドル、南アフリカランド、トルコリラ）の短期証券に投資する投資信託

こちらにて代用される

§第２問

『インデックスファンドとは、日経平均株価などの一定の市場全体の指数を上回ること目指すファンド』

解答：×
上回るのではなく、連動を目指します

§第３問

『信託約款にて、株式が組み入れ可能な投資信託は、実際に株式の組み入れをせずとも、株式投資信託である』

解答：〇
本問の通り

§第４問

『投資信託における資金の受入れに着目した分類として、オープン・エンド型、クローズド・エンド型がある』

解答：×

・投資信託の資金の受入れ方式
【単位型】
　⇒ 資金の受入れ始める一定の時期のみしか受入れできないもの

【追加型】
　⇒ いつでも資金の受入れが可能(オープン型とも言われる)

・投資信託の解約の方式
【オープン・エンド型】
　⇒ いつでも換金可能な投資信託

【クローズド・エンド型】
　⇒ 換金はできないが市場にて売買が可能な投資信託
　⇒ ETFやREITがこれらに当たります
　　つまり、証券化されてるものは、これってことです

§第５問

『アクティブ運用とは、ベンチマークを上回る運用を目指す手法である』

解答：〇

【ベンチマーク】
一定の指標のこと　例）日経平均株価 etc

§第６問

『パッシブ運用とは、ベンチマークに連動する運用を目指す手法である』

解答：〇
インデックス運用とも言われます

アクティブ＝能動的
パッシブ　＝受動的

§第７問

『アクティブ運用の代表的なものとして、インデックスファンドがある』

解答：×
パッシブ運用の代表です

§第８問

『パッシブ運用は、アクティブ運用よりも、一般的に手数料等のコストが低めである』

解答：〇
本問の通り

パッシブ運用では、指標通りの動きをしたらよいので、
アクティブ運用よりも、手間がかなり少ない

伴って、人件費等は当然ですが、
少なくなりがちってことです

さて、完全に投資についてですね
面白い方は、面白い分野です

世間でも知りたいのはここでは？
つまり、外せません！

↓ 次回の内容です

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