bitbank「予測市場サービス利用で口座凍結」｜接続だけで対象になるのかを法的に整理してみた

bitbankが予測市場サービス利用が疑われるユーザーは口座凍結すると発表！

これを受けて
「え！？疑いだけで口座凍結されるの？接続だけでアウトかな？」
「そもそも予測市場サービスって具体的なに？」
という声が大きく聞かれます。

そこで今回はそれらの意図を、元警察本部刑事部出身の私が法的に見て
『bitbankが口座凍結する予測市場サービスと疑いの範囲』
を紹介します。
※あくまでも法的に見て社会通念上考えられる内容です。
※実際の部分はbitbank判断になります。

この記事を読むことでbitbankの意図を理解できます。
他の取引所も同じ規約を出してきた場合に、口座凍結されるリスクを避けた行動がとりやすくなります。

それではbitbankによる口座凍結注意について一緒に見ていきましょう。

1⃣bitbankが発表した内容とは？

bitbankが発表した内容は
『違法賭博となり得るサービスに入出金していると疑われる場合に口座凍結する』
という内容です。

つまり
「日本の法律的に犯罪になるサービスを使うなら口座凍結するよ！」
と言っているだけです。

犯罪抑止、資金洗浄（マネーロンダリング）予防のための措置に対して
「ガラパゴス化する！」「日本はこれだから暗号資産後進国なんだよ」
等と批判するのはよくわかりませんね。

「いやいや、私達が文句を言っているのはそこじゃないんですよ。表現を濁して不明な点が多い部分に文句を言っているんですよ。」
という人も多いと思いますので、それらの部分に関しても見ていきましょう。

2⃣予測市場サービスとは具体的になに？

＜予測市場サービスとは？＞

bitbankが言っている予測市場サービスとは
『ポリマーケット等の出来事に賭けをするサービス』
です。

具体的には
◎ポリマーケット
◎不確実な未来の結果にお金を賭けるサービス全般
です。

ポリマーケットは世界最大の予測サービスなので名指しされていますが、それ以外は無数にあるので名指しは難しいですよね。

「それだけじゃわからないよ～💦」
という場合は、
最初にお金を出して
「こうなったらお金が増えて返って来るか、没収される。」
という類のモノ全てです。

＜ワールドコインのミニアプリには沢山ある＞

私の普段の活動の中で言うならワールドコインのミニアプリ。
この中にも沢山違法賭博に該当し得るサービスがあります。
私は
「これは違法賭博になり得るから使用も紹介もしない。」
と取捨選択して発信しています。

しかし、それを見極めることが出来ない人はわからないから危ないんですよね。
テレビでスポーツ選手や芸人さんが違法賭博で検挙されて
「違法賭博だと知りませんでした。そんなつもりじゃなかった。」
のように否認しているのを見ますが、知識がない状態で安易に利用していると貴方もそうなります。

bitbankはそのような違法サービスに手を貸す気はないので、厳しい措置を取ると明確に宣言したというわけですね。

「予測市場はわかりました。でも”利用疑い”はどうなの？疑われる行為って何？bitbankのサジ加減次第じゃん。そこが一番ズルいよね。」
と思う貴方は更に続きを一緒に見ていきましょう。

3⃣サービス利用疑いの範囲とは？

＜接続だけなら大丈夫＞

早速結論としては、凍結対象者は
『実際に入出金をしたことがある人』
だと思われます。
この部分は明確な基準を示されていませんので推測になります。

推測にはなりますが、明確に”入出金”の疑いと言っています。
”出金までしている疑い”と明確に言っています。

ということは普通に考えれば、接続だけではこの疑いには該当しませんよね。
そもそも接続疑いがあるなら、トランザクションを追えば実際に入出金があるかどうかわかりますからそこまで追うでしょうしね。

＜規約の目的から見ても接続だけなら大丈夫＞

更にもう一点。
この規約の目的はあくまでも
『違法賭博利用を防止すること』
です。
接続だけでは賭博とは言えないので、接続だけで凍結はまずあり得ません。

法や規約は何を守ろうとしているのか（保護法益）を明確化し、それを大きく逸脱する活用をしてはいけないんですね。

コンビニ等で
「無断駐車したら１０万円の罰金を支払ってもらいます。」
という警告が無効なのと同じで、接続だけで口座凍結はやりすぎなのでその処分は無効にされると思われます。

今回の内容はとても単純で
『賭博に該当し得る。またはグレーゾーンのサービスで実際に賭けをしないこと』
ただこれだけの話です。

「色々と説明してもらって申し訳ないんだけど・・・良くわからない。結局どんな人が口座凍結されるの？」
という貴方のために、私が考えるこういう人は危ないかもねを紹介して終わりにしますね。

あくまでも私が思う危ない人です。
判断はbitbankがすることですからね。
それをキチンと踏まえられる人だけ続きをどうぞ。

4⃣実際問題、どんな人が口座凍結されるのか？

私が思う口座凍結されるリスクの高い人は
◎予測市場を常習的に使っている人
◎実際には賭けをしていなくても何度も入出金している人
です。

通常はこのような規約って、一度間違って使っちゃったくらいの人を即処分なんてことはしません。
それこそルールでガチガチに統制しすぎて使い勝手が悪くなりすぎてしまいますからね。

その程度の利用率の人を全部処分していたら処分する側の負担もとんでもないことになっちゃいますしね。

ルールと実務のバランスを考えれば普通は常習的に利用している人を処分します。

だから
「私も過去に一度だけ少額使ったことがあるかもしれません💦」
くらいの人はそこまで怖がる必要はないと思います。

現時点で
「自分は大丈夫」
と安心できた貴方は、そういった賭けを必要とするサービスを利用しなければ何も怖がる必要はありません。

賭け好きな人は注意が必要ですが、賭けが好きじゃなければ引っかかることはまずない規約なのでそこまで敏感になる必要はないと思います。

今回は以上です。
このような情報を今後も日本語で継続的に入手したい貴方はエックスのフォローもお忘れなく。
『ふたひい｜ワールドコイン情報発信者』