銀行口座凍結！
こんにちは、トキツルです。皆さんは、お元気でしょうか⁈
まあ、どうでも良いんですけど。
最近、タイにいる日本人界隈では、「銀行口座凍結された！」などの話をよく聞きます。先日私も自分の口座から他銀行に送金をしようと所たところ近くの支店に来てくださいとのメッセージが出て送金することができませんでした。*凍結はされていません。
それほど頻繁に送金することはないのですが、いざということもあるので、
旧市街に行った際、銀行の支店を覗くと空いていたので訳を説明すると
パスポート、ワークパミットなどの提出を求められました。
3人の行員が写真を撮ったり、どこかに連絡をしたり試してくれましたが、上手く行かなかったようで、月曜日になったらもう一度試してくださいと言われ銀行を後にしました。
確かに今日は土曜日だったので、そんなこともあるのかな程度に思い、次の月曜日送金を試しましたが、先週同様、エラーメッセージが出ました。
まあ、タイではよくあることなので、次の休みの日近くの支店に行くことにしました。
この辺りは外国人も多いためか⁈手際よく対応してくれ、顔認証を登録してもらい、30分程度で送金することができるようになりました。
前置きが長くなりましたが、「口座凍結」について行ってみましょう！
１．「口座凍結」について結論。
最近SNS等で「口座凍結」などといった話をよく聞くようになりました。
しかし、話をよく聞いてみると「口座凍結」されている人のほとんどが、
ビザなしの人たちです。通常タイで働いている人は、私も含めてWP（ワークパミット）を持っています。正規に雇用されている人は、ほとんどの場合、この「口座凍結」の対象ではないのです。
以上、と言いたいところですが、もう少し話をしていきましょう。
２．最近の傾向
最近、タイを含む近隣ではいろいろな犯罪が発生しています。
私がタイに来たのは2013年ですが、10年ちょっとの間に日本人が加害者の
重大事件が結構起きています。
2018年耳を疑ったのは、観光で来ていた日本人が、従業員を刃物で脅し両替所に侵入、現金を奪おうとしたが幸い未遂で終わるといった事件がありました。日本でもニュースで放送されたようです。
その時、私の正直な印象は「日本人もいよいよ海外でこういった犯罪に手を染めるようになったか」という風に思いました。あれから10年足らず日本人が加害者となる犯罪はそれほど珍しくなくなってきました。
それ以外にも反社関係者がバンコク近郊で、〇人を犯したり、最近では特殊詐欺グループの話題が何度も取り上げられています。当初、その多くの日本人は、被害者だという報道がありましたが、実際の日本人被害者は数人でその他多くは加害者だったと言われています。
残念なことですが、タイ人から「日本人は昔と変わった」といった声を聞くようになりました。悲しいことですよね。
３．特殊詐欺
2025年ミヤンマーで起きた特殊詐欺事件は、衝撃的でした。
中国人をメインとした組織で、当初、多くの日本人被害者がいると伝えられていましたが、ふたを開けてみれば、その多くは加害者だったということだったと思われています。
詐欺に加担していた多くは、ミヤンマーから隣国へ逃げたようです。
そして隣国でまた、新たな組織を形成し詐欺を続けていると考えられています。その後も、日本人加害者が何名も逮捕されていますが、彼らは氷山の一角だと考えられているようです。
その証拠に日本国内での詐欺被害は後を絶ちません。
現在のタイでは、日本人の多くは誠実と思われているものの、特殊詐欺で多くの日本人が逮捕されている事実も知っています。昔ほどの日本人に対する信頼は失われていることも事実です。
４．現在の口座開設
タイで口座を作るのは、私が来た当時と比べると滅茶苦茶厳しくなっています。日本も同じかもしれませんが、架空の口座が犯罪に使われることが確認されています。
タイの観光輸入はGDPの約20％と言われています。悪いイメージは少しでも無くしたいというのが、本音ではないでしょうか。
口座を作る際、パスポート、ビザ、ワークパミットは必須です。
たまたま、先日銀行口座を作ったのですが、個人のTax Invoiceを求められました。（納税証明のようなものです。）
本人がタイに滞在資格があり、正式に働いているという証明ができないと
実際の口座開設は難しいようです。
逆に言えば、昔作った口座を持っていてビザランを繰り返しているような人に対しては、リスクでしかないということになります。結果、その口座を
凍結するというのは何ら不思議ではないことだと思います。
もし、日本にそんな外国人が多くいたら、国に対して早く対策をしろという話になるのではないでしょうか⁈
最後までご覧いただきありがとうございます。
また、次回のBlogでお会いしましょう！
バイバイ。