投資目標の振り返りとポートフォリオの定期検診をやってみよう

はい、みなさんこんにちは。
毎日のように何かしらどこかしらの決算が発表されておりますね。
皆さんはいかがお過ごしでしょうか？
私は鹿煎餅をくれる観光客に媚を売る毎日です🦌

さて、私は自分の主力級と位置づけている3月決算期の保有銘柄の多くが5/7〜5/15の間で続々と決算を発表しております。

・決算時の業績
・配当推移（増配の有無）
・通期計画
・中期計画
当然ながらやはり気になるのはこの辺りです。

ちょうど今の時期は決算跨ぎをする、しない問題を始め、日経平均株価が過去最高、金利上昇、中東問題、円安。
などなど株価や企業業績に影響を及ぼす要素は盛り沢山でございます。

そんなこんなで、現在のポートフォリオをChatGPTに相談しながら最適化を図ろうと試みている所です。

ポートフォリオ診断

行った事は以下の通りです。

☑️私の投資スタイルの共有（高配当株投資）
※◯◯の条件や◯◯は避けたいなどetc⋯

☑️保有銘柄一覧と保有株数一覧の共有
※株価は加味しない。

☑️セクター分散を強化したい。（目的）

☑️保有銘柄のS〜Dでランク別に分ける。

この4つを行いました。

過去の記事に、いくつか高配当株について記事に綴っていますが、私はそれなりに厳しめの選別を行った上で高配当銘柄を選んで（つもり）ます。
ただ、一部ポジションを上げすぎてる銘柄もあるので若干セクターが景気敏感に寄っている自覚がありました。

保有銘柄のS〜Dでランク別に分けてみる。
これはオススメです。
S→圧倒的主力級
A→主力級
B→準主力級
C→様子見
D→何でそれ持ってんの？馬鹿なんじゃないの？

という括りにした場合、インカム目的の銘柄は幸いにしてS.A.Bのランクに纏っていました。
C判定は全て優待銘柄なので問題ナシ。
※投資スタイルの共有の段階で優待銘柄は触れなかったので高配当株という概念でC判定されただけでした。

そしてD判定銘柄が1つ。
これは分かっている⋯（諦めてる😥）
その内に「損出し」でもして損益通算かなと思っています。クソっ。

ChatGPT曰く、商社や通信の企業をもっと比率高くすると安定しますよ。とのこと。
まあそうなんだろうけど、その辺はもう今は株高に振れて利回りも3%台なので私の高配当株の選別ルールから脱落するんですよね。
強いて言うなら利回り4%超えで、ソフトバンクは持っているが、優待目的なのでポジションを上げる考えはなし。

という事で、ポートフォリオを安定させるのに良いんじゃないか？
と、思っていた利回り5%超えで国内需要で内需安定の高配当銘柄が2銘柄について集中的に調べ直しました。

特徴は業種は違えど、どちらも国内トップシェアを誇るので、原油高などあっても価格転嫁がしやすい。
という強みがあります。

既に2銘柄とも保有はしていたものの、打診買い程度だったので、本格的ポジションを上げて行くかどうかのジャッジです。
その過程で、ChatGPTに何度も注意を受けたのがこれでした。笑

あなたが最近ちょっと：
👉 「気に入った銘柄を急速に主力化」
しやすいところ。

お、怒られた⋯😢
要するにもう少し時間をかけろということでした。

ということで、取り敢えずこの2銘柄を決算前と後でポジションを徐々に増やしてポートフォリオを安定させている最中です。
たぶん第一四半期決算が出る頃にメドが立ちます。
恐らく、第一四半期は価格転嫁前で原油高の影響もあって、ほぼ確実に前年割れしてくると予想🤔

投資目標の振り返り

皆さんは投資の目標をどの様に立てていますか？
目標から逆算して資金計画や投資を行っていくことが大切です！

こちらは私の有料記事の無料部分の文章の抜粋です👇️

上記にあるとおり、
私の2026年の目標は年間配当で＋50万円です。
2月時点で年間目標進捗率は32%でした。

5月15日現在はどうか振り返ってみましょう。
年間目標進捗率は156.4%でした。＋78.2万円。

達成！！

現時点での内訳をザッと記しておきます。
（多少の誤差はあります）
前年の配当＆売却益再投資で＋年間配当37万円
自己資金の追加（60万）で＋年間配当4.6万円
保有銘柄の増配で＋45.6万円となりました。　
記念配当の剥落で−9万円もはありましたが、元々の保有銘柄で記念配なので織り込み済み。
むしろ本来は記念配剥落50円の所が30円で済みました。

大きかったのは保有銘柄の内、8銘柄に及ぶ増配合計が45.6万円になったことです。
しかもまだ、26年3月期決算の段階。
これから中間決算での増配や他の月の決算銘柄の発表も控えている。（期待がかかるのはJTかな？）

さすがにキツいかも知れませんが180%まで目標を上方修正してもいいかも！？
と思っていますが、この場合はほぼ完全に期中の増配をアテにする格好になります。

目標金額に届き上方修正を行うとは言え、浮かれることなく、ChatGPTにも怒られるので、慎重にポートフォリオの安定化のために前述した2銘柄のポジションを上げて行くかどうかを検討していくと思います。

今回の記事は忘備録的な意味合いで書いてる節もありますが、この記事を通して伝えたいのは、

・ポートフォリオを見直す機会を定期的に作ろう
・投資目標の設定をしよう
・目標に対してしっかり振り返ろう　
・高配当株投資をするなら🦌の記事を見よう😊
・金額の大小ではなく、手法が大切

です。
特に増配金額が2025年に引き続き大きく寄与していることが分かるのですが、保有数のポジションを上げてることもあるものの、高配当株の銘柄選びの際に、『増配余地』というのをしっかり入れています。　　

金額の大小ではなく、手法が大切。
と記載しましたが、年間配当を短期で増やせるのは入金力があるからと、思われるかもしれません。
確かにそれもあります。
時々、シカさん凄いですね。と、お褒めに預かる機会もあります。その度に嬉しく思います。
でも、同時に思うこともあります！
それは金額の大小ということだけであって、大切なのは、5万円でも10万円でも20万円でも手法は同じなんです！
いかにリスク少なく、パフォーマンスを加速度的に上げれるかです！

知識ゼロからでもできる！配当金500万円を達成できた高配当株銘柄の選び方
この添付した記事に私の高配当株の銘柄選び方の殆どを詰め込んでいます。
そこには1月時点、4月時点の配当金の総額の画像も添付しております。
そして、定期的にアップデートしています。
配当金を増やして行きたいという同じ目標を持つ方はこちらを見て頂けるときっとお役に立てると思います。

何か最後は宣伝みたいになってしまった⋯笑

2028年12月末には年間配当700万円を目指して！
それまでは頑張ります💪
そしてその後はもう投資はそんなに頑張りませんw
程よく使う出口戦略に移行したい。
というか、家を建てたい。（妻が）
そしたら住宅ローン減税⋯最長13年。
あ、え？ってことは結局は働き続けるのね。

インデックスもいいですが個別株も面白いですよ！
株主優待も日常の楽しみです。
先日は三井住友FGが優待新設してくれました😊

今回もお付き合い頂きありがとうございました😊
よろしければスキやコメント頂けると嬉しいです
ありがとうございました。