「借りる側」が主導権を握る。300億円規模の財務担当が実践する銀行との付き合い方

銀行との付き合い方、自己流でなんとなくやってませんか？金利交渉・資料提出・面談の主導権まで、「交渉現場で使える4つのコツ」を公開します。

「銀行との面談、何を話したか忘れがち…」
「借入の条件、もっと良くできないかな？」
「資料、どこまで出せばいいの？」
そんな悩み、ありませんか？
私も最初は手探りでした。でも、いろいろ試してきた中で「これは効く！」というポイントが見えてきたので、まとめてみます。

1. 面談内容は“必ず”デジタルで記録する

銀行との面談、毎回記録してますか？
私は必ず記録してます。スプレッドシートを活用して。1銀行＝1ファイルを作って、面談ごとにシートを追加しています。
数ヶ月ぶりの面談で「前回何話したっけ…？」となるの、あるあるですよね。紙のノートだと検索できなくて困る。でもスプレッドシートなら、グーグルドライブで銀行名を検索すれば一発ででますし、「前回の宿題」「担当者が気にしてたこと」「自社が何を言ったのか」もすぐ振り返れます。面談内容をデジタルで残す。これ、絶対やったほうがいいです。