アメリカ視察レポート・前編
こんにちは。Fanのnoteをご覧いただきありがとうございます！
わたしたちは、「資産運用をあたりまえに」というビジョンのもと、来店型の資産運用の相談専門店である「投資信託相談プラザ」を全国に展開し、投資経験の有無に関わらず、広く資産運用に関心を持っていただけるよう、日々取り組んでおります。
Fanでは、メンバーが常に広い視野を持ち、プロフェッショナルとして成長できるよう、最先端のインプットの機会を大切にしています。
2026年5月17日から23日までの7日間、日本金融商品仲介業協会（以下、FA協会）が主催する米国視察が実施されました。全国のFA協会に所属する13社からメンバーが集まるなか、投資信託相談プラザからは、東京本店 IFAの下島 直哉と、同じく東京本店 IFAの山本 祐輝の2名が参加しました。
金融先進国であるアメリカの最新事情に触れ、社外の仲間とも深く交流した充実の7日間。視察に参加した下島と山本それぞれのレポートを、前後編に分けてお届けします！
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まずは、東京本店 IFAの下島さんのレポートからお届けします。
東京支店 IFA 下島 直哉
大学卒業後、信用金庫に入庫。資産形成層・富裕層への資産コンサルティングから、法人の創業支援、中小企業オーナーの資産運用まで幅広く従事。多くの経営者や個人のお客様と接する中で、「既存の枠組みを超えて、もっと多様なアプローチでお客様の人生に包括的に関わりたい」という想いが強くなり、IFAに転身。
金融のイメージを覆す！まるでライブ会場のような展示会
さて、日本で「金融イベントや展示会」というと、スーツを着た人々が静かに席に座って耳を傾ける…という堅苦しいイメージを思い浮かべる方が多いのではないでしょうか。
ところが、アメリカのセミナー会場は完全に別世界でした。
まるで音楽ライブやフェスに足を運んだかのような熱気に包まれていたのです。ただ派手なだけではなく、そこには「金融も、これからは顧客体験（UX）の時代へ」という明確なメッセージが込められていました。
アドバイザーが単に商品だけを提案する時代は終わり、相談する時間そのものをいかに豊かで価値ある体験にするか。アメリカの金融業界が仕掛ける、新しいエンターテインメントの形を肌で感じました。
「現状維持は淘汰される」―米国のアドバイザーが抱く強い危機感
今回の視察で印象に残ったのが、「現状維持のままでは生き残れない」という、米国のアドバイザーの強い危機感です。
今回の視察中、現地の金融関係者とのディスカッションやセミナーでも繰り返されていたのが、「親の資産を相続した方の約7割が、従来のファイナンシャル・アドバイザーを解雇している」というシビアな現実です。
今後20年間のうちに、アメリカでは親の資産を引き継ぐ「子ども世代（次世代）」が急増します。
デジタルネイティブである次世代は、「これまでの伝統的な投資法だけでは、自分たちの目標は達成できない」と冷静に考えています。これまで親世代に対してうまくいっていたアプローチ手法は、若い世代に同じように通用しないかもしれません。
「アドバイザー」から、人生を伴走する「コーチ」へ
では、これからの次世代に選ばれるIFAとはどんな存在なのでしょうか。キーワードは「アドバイザーからコーチへ」です。彼らが求めているのは、知識を上から目線で教えてくれる「指導者」ではなく、以下のような関係性です。
■上から目線ではなく、目標に向かって横で伴走してくれる「コーチ」
■家族の大切な決断の場に、真っ先に声をかけてもらえる存在
■肩肘張らず、フランクに「ちょっとしたプライベートの相談」ができる距離感
お客様から「ちょっと投資とは関係ないんだけど…」と、人生のどんなことでも一番に相談していただけるような深い関係性が作れるよう、努力していきたいです。
テスラ視察で感じた「進化」の必然性
これまでは一部の大富豪や機関投資家中心のものだった「オルタナティブ投資」市場。それがいま、AIの台頭によって劇的に民主化されつつあります。
多くの人が簡単に市場へアクセスできるようになり、投資へのハードルは一気に下がりました。もともと投資が盛んだったアメリカだけでなく、日本でもこの流れは急速に加速しています。
このように、AIというテクノロジーは今、金融のあり方を根底から変えようとしています。では、その「AIがもたらす未来」とは一体どんな世界なのか？ それを自らの目で確かめるべく、私たちは昨今メディアを賑わせているイーロン・マスク氏率いるテスラ（Tesla）を見学してきました。
「テスラって電気自動車のメーカーでしょ？」と思う方も多いかもしれません。しかし、実際のテスラは自動運転や人型ロボット、エネルギーを手がける「最先端のAIロボティクス企業」です。
乗り心地は非常にスムーズで、不安は一切ありませんでした。
すでにアメリカの日常へ完全に溶け込んでいるその光景に、未来がすぐそこまで来ていることを実感しました。
ヒアリングで驚いたのは、あのイーロン・マスク氏でさえ、圧倒的な「現場主義」を貫き、今でも技術者たちと膝を突き合わせて泥臭く打ち合わせを重ねているという事実です。
世界を変え続けるトップランナーでさえ、1ミリも現状維持をしていない
自分自身、「今のままでいい」と言い訳をして現状維持に甘んじることは、大きな機会損失だと強い危機感を覚えました。
金融の民主化が進む今だからこそ、私自身も最先端のテクノロジーと知識をアップデートし続け、お客様に常に新しい価値を届けられる存在でありたいと決意を新たにしました。
視察を終えて
実は、これまでの海外経験はベトナムしかなく、アメリカへ行くのは今回が人生で初めてでした。
当然、現地では言葉の壁にぶつかることもありましたが、それ以上に目にするものすべてが新鮮で、本当に楽しく刺激的な時間を過ごすことができました。
私たちはアメリカの企業に関連する投資信託や銘柄を数多く取り扱っています。これまでは画面や資料を通して見ていた世界でしたが、今回こうして現地に足を運び、現地の空気感や最新の状況に直接触れたことで、自分の中に大きな変化が生まれました。
リアルなアメリカを肌で知ったからこそ、帰国した今、これまで以上にお客様へ「より自信を持って」お話しできるようになったと実感しています。
今回の視察で得た刺激と学びを日々の業務に活かし、これからもお客様の資産運用を全力でサポートしていきます！
今回の米国視察を通して二人が持ち帰ってきた熱い想いは、すでにFanの社内全体に新しい風を吹き込んでいます。
Fanでは、年次やキャリアに関わらず、本人の意欲次第でこうした海外視察や最新の金融マーケットに直接触れるチャンスを掴むことができます。そして何より、ここで得た世界の最新トレンドを全員で共有し、メンバー全員が共にアップデートしていける環境が整っています。
「ただ数字を追うだけの仕事ではなく、お客様と一生モノの信頼関係を築きたい」
「常に刺激を受けながら、ビジネスパーソンとして成長し続けたい」
そんな熱い想いを持ったあなたと一緒に働ける日を、心よりお待ちしています。まずはカジュアルにお話ししてみませんか？
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