【IFAに関心ある方向け】法人でIFAビジネスを始めるには？収益モデルの全体像を解説

近年、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）への注目が高まっています。

証券会社を経由せず、中立的な立場から資産形成の支援を行うIFAは、「顧客本位」のサービス提供を志す事業者にとって、大きな可能性を秘めた選択肢です。

今回の記事では、IFAとしての事業展開に関心のある方に向けて、以下のような疑問に答えます。

✅IFAビジネスにはどうやって参入できるのか？
✅IFA法人の収益モデルにはどんな種類があるのか？
✅他業種との兼業は可能？その成功事例は？
✅成長する法人は何が違うのか？

本記事は、私が運営するサイトにて公開している解説記事
「【解説】IFAビジネスの始め方と収益モデルの成功パターン」
をベースにまとめた内容です。

より詳細な図表・モデル別の比較などは、ぜひ下記リンク先の記事をご覧ください。
👉 ブログで全文を読む 

■IFA業界への参入が増えている理由とは？

近年では、保険代理店・不動産業・士業といった既存ビジネスとの親和性が高い業界からのIFA参入が目立っています。

背景には以下のような要因があります：

• 新NISA制度（2024年施行）による投資関心の高まり

• 高校の金融教育必修化による金融リテラシーの底上げ

• 顧客の「中立的アドバイザー」へのニーズ拡大

欧米と比較して日本ではIFAの存在感がまだ小さいですが、それは裏を返せば未開拓の市場＝ビジネスチャンスが残っていることを意味します。

■IFAビジネスへの参入方法とは？

IFA業務を行うには、金融商品仲介業者としての登録が必要です。
これは法人に限られた制度であり、以下の2通りの参入が可能です。

• 新たに法人を設立する

• 既存法人を活用して登録する

登録の基本的な流れは以下の通りです：

1. 提携証券会社と業務委託契約を締結

2. 金融庁へ登録申請（専任管理者の設置など）

3. 登録完了後、営業開始

大手証券会社は提携に慎重なため、中小証券会社との連携が現実的な選択肢となることもあります。

■IFA法人の収益モデル【3つの柱】

IFA法人の主な収益源は次の3つです：

① 取引手数料

顧客の証券取引に対する報酬。2～4割は証券会社へ控除されます。

② 管理報酬

投資信託など預かり資産に対する年率手数料（0.5～2.0%程度）

③ 紹介料

税理士・不動産業者・M&A仲介などとの連携による報酬

■他業種との「兼業IFA」が拡大中

IFA法人は他の業種と兼業可能で、実際に以下のような組み合わせが増えています：

• 投資助言業（ラップ口座等）

• 税理士・会計士業（顧問契約や確定申告支援）

• 保険代理業（生損保の販売）

• FP業務（ライフプラン作成）

複数の収益源を持つことで、法人としての経営安定性や顧客満足度も向上します。

■参入後の成長戦略：成功する法人の特徴は？

IFA業界で継続的に成長している法人には、共通する戦略があります。

• 紹介・セミナー・SNSなど複数チャネルを使った営業活動

• CRMツール導入による顧客との継続的関係構築

• 地元金融機関や士業との連携による信頼性向上

とくに、「人」と「仕組み」の両方に投資できる法人は、IFAとしての信頼構築が加速度的に進みます。

■まとめ：IFAビジネスを始めるなら「今」がチャンス

制度改正、投資関心の高まり、金融教育の浸透──
これらはすべて、IFAにとって追い風です。

今後は「金融商品を売るだけ」ではなく、顧客の人生と資産に寄り添えるIFA法人こそが、長期的に選ばれる存在になっていくでしょう。

本記事では概要をお伝えしましたが、実際の収益モデルの具体的な構成や提携先選定の注意点など、さらに詳しく知りたい方は、以下のブログ記事もご覧ください。

👉 【解説】IFAビジネスの始め方と収益モデルの成功パターン
※具体的な成功事例やモデル比較も掲載中です。

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