银行核心系统性能测试框架设计与实践

银行存款业务多维分类与系统性能测试研究 摘要：银行存款业务是一个包含7个维度的复杂分类体系，涉及存款期限、账户管理、客户类型等多个方面。为确保系统稳定运行，银行核心系统需满足响应时间、业务吞吐量、系统稳定性和资源利用率四个维度的严苛标准。性能测试需覆盖联机交易、批量作业等完整业务链条，重点解决数据准备、环境模拟等实施挑战。民生银行的智能一体化测试实践表明，平台化测试能力和持续测试体系可显著提升效率。研究表明，精准识别系统瓶颈比盲目加压更重要，分布式架构转型和智能测试平台将成为未来发展趋势。

CS/CSS系统架构的基本概念 1.1系统架构定义 虽然B/S结构、J2EE架构愈来愈成为流行模式，但基于传统的C/S结构的应用程序还广泛地应用于各种行业。尤其是金融行业中的商业银行柜面－核心帐务系统等。一方面由于传统商业银行一般都有大量的字符终端等需要复用的设备，一方面也是因为他们存在大量密集的对实时性要求很高的高柜业务，使用传统的基于C/S结构或者C/S/S结构的应用效率更有保证。 C...

总结：金融类软件测试不仅是保障金融系统安全运行的 “护城河”，更是兼具稳定性与专业性的优质岗位选择。其行业特性赋予测试人员深度业务积累的机会，而相对宽松的工作节奏与明确的职业路径，使其成为测试领域的 “香饽饽”。

相对于主机集中式架构，以X86 和云计算为基础、以数据切分为特征的现代分布式架构在扩展性、低成本、降低运行风险等方面的优势明显，已经成为主流的联机交易系统架构方案。 3401 相对于主机集中式架构，以X86 和云计算为基础、以数据切分为特征的现代分布式架构在扩展性、低成本、降低运行风险等方面的优势明显，已经成为主流的联机交易系统架构方案。本文针对分布式架构在银行核心业务系统中的应用，分享了分库...

  目录 1、蚂蚁金服 2、网商银行+蚂蚁金服 3、民生银行+阿里 4、中信银行+中兴 5、总结 6、参考资料 互联网金融的兴起对传统金融业，特别对银行业产生了前所未有的影响，我搜集了目前几家互联网化的金融公司架构，做简要对比和分析。   1、蚂蚁金服 基于淘宝海量交易业务而产生的蚂蚁金服，拥有天然的金融属性，所以蚂蚁金服研发了自己的金融分布式架构系统SOFAStack。下图...

关于银行核心系统性能测试和调优背景银行核心系统的特点硬件架构软件架构工具测试工具presstopas/nmonAWR/OEM 背景 由于工作原因，这一两年经常对公司的核心系统产品进行性能测试，写这篇文章的初衷是想把我性能测试中积累的一些测试经验以及遇到的常见问题做个记录，其中也会包括一些oracle、RAC相关的调优经验。 真正动笔开始写这篇博文主要还是受到了陈皓老师的这篇文章《性能测试应该怎么做...

1、主要的核心业务存款业务：吸收客户的存款，为客户发放利息。属于负债业务。贷款业务：发放贷款给客户，收取客户的利息。属于银行的资产业务。中间业务：银行已中间人的身份，为客户办理业务，收取客户的手续费（例如：批量代发工资、批量代收水/电/燃气费、代销保险、代销理财产品、批量代缴公积金、社保）2、银行系统架构柜面系统：柜员使用的系统，有操作界面，可视化；主要包括的功能模块：客户信息、银行卡、存款业务、贷款业务、中间业务、账户(卡/存折)状态管理（异常账户都是通过柜面系统设置）等等。

在设计系统架构时，项目团队参考了 OceanBase 在金融行业的最佳实践，优化设计了新核心系统群的分布式数据库架构，包括数据分片、备份策略、负载均衡等。同时，为了保证核采用 OceanBase 分布式数据库的新核心系统具备强大的数据处理能力，支撑对业务创新的需求及时响应，助力快速响应市场变化，创新推出先进产品和服务，满足客户日益增长的多样化需求。

最近有小伙伴留言说「想了解核心系统建设中，冒烟、SIT、UAT、回归测试的重点，如何设计测试案例，或相关的资料推荐等」。 这个话题很笼统，测试这一块儿除了业务测试，还有性能测试、安全测试等；以及不同的角色对案例的要求也是不一样的，比如：行方业务人员喜欢写将交易从头到尾全部跑一遍的案例，而测试公司的人员喜欢写的很细碎等等。 对此，因为没有经过正规的测试方法训练，主要是说说我的个人理解或感受吧。顺...

我行新一代核心业务系统数据库软件采用Oracle 12C，对于此种集中式数据库服务器选型，考虑的最重要的因素是单机处理能力、响应时间及稳定性等。 1、服务器型号的选择 我行进行新一代核心数据库服务器选型时正是浪潮K1 Power 系列服务器Power8和Power9并存的阶段，主要型号有浪潮K1 Power E980、E950、S924、S922、E880、E850、S824、S822等几种型号，其中E850、E950及以上为高端机型，在扩展性、稳定性、可靠性上比其他中低端机型会更甚一筹，根据我行实际情况，

1、 背景 本次性能测试的系统是X银行营销服务系统总行版，该系统使用的数据库服务器、应用服务器均布署在总行机房，各地分行通过 WEB 方式登录访问本系统。系统上线后的总用户数（包括各分行、支行主管，客户经理等）在 5000 左右。 该系统采用 DB2 数据库、 WebLogic 应用服务器。 本次性能测试进入的条件是系统的代码已经基本完成并经过功能测试。 2、 测试计划 在确

使用工具模拟的并发数量代表业务并发用户数量，一个并发进程或线程即模拟一个操作交易的柜员，脚本中设置thinktime模拟平均操作时间，维持典型场景中各交易的用户比例，并做等比例递增，关注此时被测系统的处理能力。通常生产环境中数据库表在日终结束后执行统计值更新，对应第二天营业时的数据状态，除柜员签到外，其余典型场景均发生在更靠后的营业时段，因此不要在刚刚执行完统计值更新的环境中执行正式的性能测试，建议再执行一段时间的数据预铺，模拟行部营业一段时间后的业务，这时再执行正式的性能测试，并记录结果。

银行的软件测试是针对银行的软件系统（如柜面系统、信贷系统）和银行专用设备（如ATM机、自助柜员机等）进行的一系列测试工作。银行测试人员的组成目前银行测试人员分为行方人员和非行方人员（外包）。银行测试的主要执行人为非行方人员，其主要任务为分析需求、设计用例、执行用例、缺陷跟踪复测。行方人员主要角色为管理层，把控项目进度以及上线时间并处理线上的一些问题。银行测试的侧重点因为银行的软件系统一般都是以业务为主体，所以测试的时候要特别关注整个系统的业务流程是否是顺畅的、无阻碍的。

1、性能测试的四个方面完整的性能测试可以分为四个方面：1）测试策略制定；2）性能脚本编写；3）被测系统监控4）性能瓶颈调优。2、测试需求分析1）业务场景分析测试银行核心系统时将柜员签到、签退、业务操作、批量等众多交易放在同一场景中执行，这样的场景在现实中是否存在？测试POS、ATM等渠道时将查询、动账类交易各按50%的比例分配，这样的比例是否正确？所有的性能测试都是以复现实际业务场景为目标。因此业务场景分析和选取务必严谨。

然而，随着业务需求的不断变化和技术的不断进步，银行核心系统也面临着越来越多的挑战，特别是在技术架构方面。然而，随着银行业务规模的扩大，单一的大型机架构已经无法满足多样化业务需求，因此，越来越多的银行开始引入分布式架构来提升系统的可扩展性与灵活性。同时，分布式架构具有较高的容错性，可以有效避免单点故障。尤其是在大型机与分布式架构的结合方面，由于两者的架构、性能、操作系统等方面的差异，系统的联调与验证变得更加困难。银行在未来的发展中，应该继续关注技术架构的优化，推动核心系统向更加高效、灵活、可扩展的方向发展。

专项测试，这一种测试类型相信很多测试的小伙伴都听说过、遇到过、甚至执行过，但又不知道或是不清楚它是属于哪一种类型的测试，测试时需要注意什么，什么样的测试特性。每次都是按领导的指示和安排，执行了完成了，就结束了，对其无任何深究的想法。对于专项测试，我是这样理解的：对某个模块、某个有共同点的功能，进行有针对性、全面的测试。它是有针对性较强的测试工作，它一般出现在改造复杂、关联系统较多的项目中，或是需要对某种产品做全面的性能验证中。在银行的测试中，专项测试经常出现在核心系统改造或是关联系统较多的大项目改造中。以银

在软件测试领域，性能测试是评估系统在高并发、高负载下稳定性和可靠性的关键手段，其核心原理在于模拟真实用户行为，对系统施加压力并收集关键指标。对于银行、金融交易等对延迟和吞吐量有极致要求的核心系统，测试工具本身的性能直接影响测试结果的准确性。C++以其对内存和计算资源的精细控制能力，成为构建高性能、低延迟测试框架的首选。通过采用异步网络编程、无锁数据结构和对象池等技术，可以确保测试工具自身不成为性能瓶颈，从而精准评估被测系统的真实表现。本文聚焦于使用C++开发银行核心系统测试平台，深入探讨了其分层架构设计、虚

本文讨论的是基于字符终端型的银行核心业务系统。银行核心业务系统由于其复杂的业务流程，以及特殊的终端字符形式，与一般的B/S结构、C/S结构系统有较大的差异，其性能测试方法也存在很多的不同。下面就我对银行核心业务系统的理解，以及利用LoadRunner进行银行核心业务系统性能测试的相关经验，介绍一下有关银行核心业务系统的性能测试内容、测试方法，以及测试过程中的注意事项等。测试内容◆ 联机业务联机业务主要是有关的柜台业务，如卡/折业务、贷款业务等。

B银行的信贷系统刚刚建立，我们回去验证这个信贷系统是否可以走完整贷前、贷中、贷后等业务流程，测试人员还要检验信贷系统和核心、风控等系统的对接是否正常来确保被测系统和与之有关联的系统之间的业务不阻塞，也确保系统与系统之间不会因为一些异常的操作和请求导致出现错误。用授信申请通过的客户信息从平台方发送借款申请，申请经由渠道系统到达业务系统，再由业务系统发送到风控审核，风控将审核结果返回给业务系统（比如申请通过的结果），再由业务系统调用核心系统进行放款，核心放款成功，业务系统将放款结果经由渠道系统发送至平台方。